一 经济生活绝不是一个零交易成本（注：在英语中，交易费用是：“transaction cost”，有的学者也译为“交易成本”，在本文中，二者是一致的。交易成本概念最先由著名新制度经济学家科斯(Coase)在1937年的《企业的性质》这篇经典性的论文中提出。）的世界，新古典经济学之所以对现实缺乏足够的解释力、说服力，关键的原因就在于其理论是建立在零交易费用的不真实的假设前提之下的。新制度经济学家从现实存在的交易费用的前提出发，提出各种制度安排的理论来研究交易成本的降低。所谓制度，诺思认为，它“是为约束在谋求财富或本人效用最大化中个人行为而制定的一组规章，依循程序和伦理道德行为准则。”[1](P195-196)理性的行为个人总是在技术条件的前提下，追求自身利益最大化，无序或少序的经济环境必将加剧交易活动的不确定性，提高交易费用。而制度提供一系列的规则约束，规范了行为者的活动空间和活动方式，确立竞争和合作的经济秩序，为人们的经济行为提供服务，从而减少交易活动的不确定性，降低交易成本，促进经济增长。 制度可分为正式制度安排（又称正式约束）和非正式制度安排（亦称非正式约束）两大类型。“正式约束或正式制度安排是反映人们有意识创造的一系列政策法则。主要包括政治规则、经济规则和契约，以及由这一系列的规则构成一种等级结构，从宪法到成文法和不成文法，到特殊的细则，最后到个别契约，它们共同约束着人们的行为。”[3](P24)较之正式制度安排是人们有意识地创造的一系列的政策法规，非正式制度安排是人们在长期交往中无意识地形成的，具有持久的生命力，是构成世代相因、渐进演化的文化的一部分。它主要包括价值信念、伦理习俗、道德观念等因素。其中伦理习俗、道德观念是其主要构成部分。正式约束和非正式约束相互补充，共同促进交易成本的降低和经济效率的提高。 正式约束或正式制度安排由于具有强制性、稳定性和可预期性，因而能够形成稳定的行为类型，进而有助于构成有序的交易秩序，降低交易成本。新制度经济学家们非常重视这些正式约束特别是产权界定对经济增长的作用。然而，正式约束并不是万能的，不可能解决所有问题。具体说来，它有如下的局限性： 第一，它离不开一个国家的传统伦理习俗、人们的道德观念等非正式制度支持。正如1993年诺思在获取诺贝尔经济学奖发表演讲时指出，离开了非正式规则，即使“将成功的西方市场经济制度的正式政治经济规则搬到第三世界和东欧，也不再是取得良好的经济实绩的充分条件。私有化并不是解决经济实绩低下的灵丹妙药”。 第二，正式制度的另一个局限性是它会不可避免地带来高成本的问题。正式制度的设计本来是为了节省交易成本，刺激经济增长的，然而由于它的建立需要一系列的成本，如立法成本、实施成本和由赏罚带来的成本。如果一个社会严重依赖正式制度的话，那么该社会将会因正式约束导致的高昂费用而无法运转。在美国经常听到有人批评说，与日本那样的东亚国家相比，美国的商务律师的数目和他们给企业和社会造成的成本实在是太多了。有人曾估计，在美国（1980年代）“每个从美国法学院熬出来的新律师都会使美国的GDP水平下降250万美元。”[3](P247)由此可见正式制度安排的副作用是多大。 第三，正式制度的设计是需要相关的技术和知识的，而技术和知识离不开人的理性。可是人的理性不是全能的，这样，人的理性的有限性与人类对正式制度设计要求的完美性便成了一对不可解决的矛盾。因此，在复杂的经济生活单靠正式制度的想法与做法是不现实的。同时，对于人们的“机会主义行为行事”，单靠正式约束也不能有效防止。由此可见，正式制度具有诸多局限性，不可避免地需要伦理道德、风俗习惯等非正式制度来弥补其不足。 二 共同作为非正式制度组成部分的伦理道德和风俗习惯二者之间渊源关系比较密切。从词源上看，现代英语中的道德(moral)一词源于拉丁文mōrālit-as，原意为风俗、习惯、品格，而mores则是拉丁文习俗、性格、品性的复数。而英文伦理ethics一词源于希腊文，义为品性、气禀与习惯、风俗，与moral意义相通。亚里士多德(Aristotle)说：“把习惯一词的拼写方法略加改变，就成了‘伦理’(Ethiks)这个名称”，并认为“伦理德性是由风俗习惯熏陶出来的”。[4]由此可见，伦理(Ethiks)道德(moral)是由风俗(mores)习惯(Ethos)演变而来的，与风俗习惯一样，都是指按照风俗习惯行事及其品性以及做人的原则与途径。从历史的进程看，伦理道德与风俗习惯、图腾禁忌一起共同构成了古代氏族社会无所不包的意识形态的重要内容。随着人类社会的发展，当私有制和阶级产生以后，原始氏族制度便逐步瓦解，于是为人们共同遵循的，服务于全社会的原始的行为规范也发生了分化和独立，出现了道德、法律、政治等各种相互联系又相互区别的行为规范，这时道德才获得了相对独立的发展。但是，伦理道德仍然依靠风俗习惯，并与社会舆论和人们的内心信念一起来调控人们的观念和行为，达到维护社会的稳定和进步的目的。从道德的概念来看，道德要对人们的行为及观念发生作用，也离不开习俗的支撑。因此，本文拟阐述伦理习俗究竟怎样影响经济生活中的交易成本这个问题。
