身份证信息的数据质量审计分析及应用探讨

      审计过程中面对居民身份证号，一般情况下审计人员仅对居民身份信息的完整性（如长度是否少于15位、18位或是否为空）作出判断，很少对其准确性进行深入检查，由于居民身份证信息是判断居民信息的关键字段，甚至是唯一字段，经常会遇到居民身份证信息与其他信息的关联或历史数据的比对，如何纠正信息系统中错误身份信息，还原正确居民身份证信息，追查审计线索，就显得尤为重要。本文就公积金联网审计过程中，利用AO 2011SQL查询分析器进行居民身份证信息数据质量分析及应用作简单介绍。

      一、身份证号码的规则分析

      熟悉身份证信息的编码规则，是校验数据质量的基础。根据[中华人民共和国国家标准GB11643-1999]中有关公民身份号码的规定，公民身份号码是特征组合码，由十七位数字本体码和一位数字校验码组成。而早期使用的是15位的身份证号码相比则少了两位出生年份码和一位校验码。具体编码规则见表1。

      

      二、身份证号码准确性校验方法

      校验身份证信息，保证数据质量的准确性，是审计结果应用的关键，一般情况下身份证信息校验方法从地址码、出生日期、性别三个层面开展。

      （一）地址码校验

      通过全国身份证地址电子查询档案，验证业务数据中身份地址前6位系统数据的正确性（见图1）。校验方法有两种。

      

      一是左连接查询校验。以业务数据身份证编码截取6位左连接全国身份证地址电子查询档案，对连接结果“对应地址”为空的身份证编码进一步校验其准确性。查询语句如下：

      select a.贷款人身份证编码，substring（a.贷款人身份证编码，1，6）身份证地址码，b.地址码，b.对应地址

      from贷款合同表a left join全国身份证地址电子档b on substring（a.贷款人身份证编码，1，6）=b.地址码

      where len（a.贷款人身份证编码）=15 or len（a.贷款人身份证编码）=18

      order by substring（a.贷款人身份证编码，1，6）

      二是子查询校验。以业务数据身份证编码截取6位，查看6位地址码是否在全国身份证地址电子查询档案中。

      select贷款人身份证编码，substring（贷款人身份证编码，1，6）身份证地址码from贷款合同表

      where substring（贷款人身份证编码，1，6）not in（select地址码from全国身份证地址电子档）

      （二）出生日期校验

      验证身份证编码出生日期的准确性，校验过程中一般有两种思路。

      一是出生日期对比。截取18位身份证编码中7～14位（若是15位则截取7～12位并在前面补上‘19’），形成校验出生日期与贷款合同表中出生日期比对一致性。查询语句如下：

      select贷款人身份证编码，len（贷款人身份证编码）身份证长度，

      case when len（贷款人身份证编码）=15 then'19'+substring（贷款人身份证编码，7，2）+'-'+sub-string（贷款人身份证编码，9，2）+'-'+substring（贷款人身份证编码，11，2）

      when len（贷款人身份证编码）=18 then substring（贷款人身份证编码，7，4）+'-'+substring（贷款人身份证编码，11，2）+'-'+sub-string（贷款人身份证编码，13，2）end校验出生日期，

      case when len（贷款人出生日期）=8 then substring（贷款人出生日期，1，5）+'0'+substring（贷款人出生日期，6，2）+'0'+sub-string（贷款人出生日期，8，1）else贷款人出生日期end贷款人出生日期

      from贷款合同表

      where（len（贷款人身份证编码）=15 or len（贷款人身份证编码）=18）（见图2）

      

      二是年龄异常分析。截取18位身份证编码中7～10位（若是15位则截取7～8位并在前面补上‘19’）形成出生年份，用贷款年份减去出生年份，则为“身份证年龄校验”，对异常年龄进行分析。查询语句如下：

      select贷款人身份证编码，len（贷款人身份证编码）长度，贷款申请日期，

      case when len（贷款人身份证编码）=15 then year（贷款申请日期）-（'19'+substring（贷款人身份证编码，7，2））