日前，审计署驻南京特派办收到了中国工商银行北京市分行长达３７页的关于执行审计决定，进行整改的红头加急文件。文件称，在这次整改中，北京工行主要负责同志主动承担领导责任，１７名责任人员受到处理处罚，并有针对性地提出了６项整改措施： 一是对１７名责任人进行严肃处理，其中撤职、记大过、记过等行政处分１２人，经济处罚４人，辞去职务１人。北京工行领导主动承担领导责任，在党委会上作了自我批评和深刻反思后，还请求组织作出必要的处分。后经分行党委会研究，分别给予两名领导同志各５０００元的经济处罚。 二是积极追索债务，尽力挽回资产损失。北京工行针对审计查出问题中的资产风险状况进行了逐一核实、清理，相关支行全部成立了由支行行长任组长的清理清收小组，采取上门清收、请中介机构协助、提起诉讼等各种措施追索债务，收回资金。目前，此项工作正在相关支行有条不紊地进行，部分企业贷款已经收回，部分以物抵贷手续正在办理过程中，有关诉讼法律手续也正在进行之中。 三是纠正违规，清理账务。对审计中查出的“小金库”问题和账外经营问题，北京工行及时要求朝阳支行积极配合审计组工作，对账外资产及有可能形成风险的资金积极清收。同时，在全分行范围内开展了账外固定资产、违规贷款、账外账户及账外经营清理工作，对损益不实问题也进行了纠正。在账务清理过程中，共收回资金３３０９万元并入分行大账，调入以前年度损益调整科目；已补缴营业税金及附加１６９９万元，缴纳罚款９９８．８万元。补缴的所得税款７８９３万元也将由总行统一缴纳。 四是健全制度，保证汽车消费贷款健康发展。北京工行针对翠微路支行汽车消费贷款存在的问题，举一反三，认真重视其中存在的风险问题，采取了积极的整改及补救措施。该行整合完善了个人消费贷款业务品种的规章制度，分贷款品种详细规定了各个环节的操作要点及具体要求；调整了汽车贷款政策，提高了首付款比例，停止发放进口汽车贷款及工程类汽车、营运类车贷款，对所有借款人全面推行“面签”制度，中止了８３家资质不高的经销商的业务合作。该行还研究确定了汽车消费贷款发展新思路及风险防控新目标。 五是完善贷款五级分类管理制度，加强监督检查。该行制定印发了《中国工商银行北京市分行法人客户信贷资产质量五级分类管理实施细则》，完善分类流程。规定法人客户贷款质量五级分类工作采取“按季认定，实时调整”的原则，同时将信贷资产质量五级分类纳入日常信贷管理，使其能够准确反映法人客户信贷资产实际风险程度。 六是认真清理自办经济实体。北京工行成立了自办经济实体清理小组。经清理自查，全行自办经济实体共３９个。锁定这一基数，在核实的基础上，按程序完成了登记工作。对融工公司以外的２４个自办经济实体，逐一制订了具体清理方案，并于７月１５日之前清理完毕。对融工公司所属的１５个自办经济实体的清理问题，该分行也将专题进行研究。
